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      秦皇島警方通告:立案調查達飛云貸 涉嫌非吸案實錘

      時間:2021-02-22來源: 官網:http://www.tonyjp.com
      秦皇島警方通告:立案調查達飛云貸 涉嫌非吸案實錘

      日前,在河北新聞網陽光理政留言板有網友留言:河北秦皇島達飛云貸線上線下出借錢款 多位居民受損。達飛云貸科技北京有限公司合同詐騙!害得近7萬人已無法生存,朝陽經偵立案近10個月了,秦皇島市是達飛的起源地,是受達飛詐騙的重災區受害達4萬多人,不但有線上出借,更重要的還有很多非p2p許可的非法線下出借,基金和股權,打白條的等受害人。望盡快處理。

      對此,秦皇島市公安局回復表示:秦皇島市公安局海港分局經偵大隊已受理海港區達飛秦皇島西港路分公司等公司非法吸收公眾存款案。為推進案件偵辦,請達飛公司線下出借人到合同簽訂所在地派出所或經偵大隊進行報案登記。

      早在2020年3月,就曾有北京朝陽警方對達飛云貸以涉嫌非法吸收公眾存款罪進行刑事立案的消息傳出,但由于未見朝陽警方的正式通報,于是關于達飛云貸被立案的傳聞一直未能得到證實。

      秦皇島警方的公開表態,使一度被傳得沸沸揚揚的達飛云貸科技有限公司(下稱達飛云貸)涉嫌非吸案落到了實處。

      成也網貸 敗也網貸

      達飛云貸大股東為深圳達飛科技控股有限公司(下稱深圳達飛),實控人為高云紅。高云紅控股的港股上市公司旭通控股(01826.HK)2020年初以來股價已下跌85%,當前股價僅為0.173港元上下,總市值僅剩2.3億港元。

      企查查顯示,達飛云貸此前的名稱叫達飛普惠財富投資管理(北京)有限公司,在國內總共設有27家分公司,現已全部注銷。其中,達飛秦皇島分公司設立于2013年7月,負責人是徐健,該分公司2017年8月16日被注銷,曾經的經營地址就在秦皇島市海港區西港路。

      2012年10月30日,達飛云貸總公司在北京成立,注冊資本5億,法人為張術平,高云紅擔任經理。據官網信息顯示,達飛云貸還是中國互聯網金融協會成員,公司主要以P2P為主營業務。股東方面,達飛云貸的大股東為持股85%的深圳達飛。股權穿透后,高云紅間接持股93.58%,為達飛云貸的實際控制人。

      此前,得益于達飛云貸的網貸業務,達飛控股業績曾經有一段高光時刻。2019年半年報顯示,達飛控股實現收入6.41億港元,同比增長了109.418%。凈利潤為1.82億港元,增長了74.83倍。

      隨后,當達飛普惠財富投資管理(北京)有限公司改名達飛云貸科技(北京)有限公司后,達飛一直想從網貸業務中抽身。該公司曾在公告中表示:“優秀的頭部互金機構轉型持牌機構成為行業發展的大勢所趨,云貸業務中涉及到小額出借人的P2P出借業務在這個大趨勢下已經不符合公司發展的要求。”

      然而,想擺脫網貸標簽的達飛云貸,最終還是被網貸絆倒在地。

      2020年11月份,旭通控股發布公告稱,王晶因個人理由已辭任董事會主席及執行董事職務,原因為其正接受司法機關調查。旭通控股深陷漩渦,或與達飛云貸立案相關。

      產品息費高 還款意愿低

      在網貸領域中,達飛云貸屬于“路子野”的,一度成為眾多借款人心中的噩夢。有借款人曾表示,自己在達飛云貸分3批次共借26500元需要還款60800元,還了半年款之后,由于實在難以承受高利息最后逾期。

      達飛云貸的借款產品被指綜合息費過高,收取的費用包括服務包、基礎服務費、質保金等各種額外費用。其中,質保金在放款時立刻按本金的10%-20%劃走,盡管在還清欠款后會退還,但還會計入借貸本金算利息。

      當借款人逾期時,達飛云貸還推出倒貸產品,該產品變相增加了借款人債務負擔。達飛云貸業務員與后臺配合將借款人借款額度挑高,借款人借了錢還清賬單后再把額度降下來,大概是10000元收取300元手續費的標準,賬單利息不計在內。倒貸產品綜合息費極高,月利率15%,服務費20%,質保金10%。

      比倒貸更“創新”的產品設計是“逾期轉長期”(也叫“轉長期”)產品,該產品將逾期借款人的舊債務作廢,按照此前的借貸本息、違約罰息的總和作為新合同的本金,與借款人簽訂新合同。這種模式實質上仍是以貸養貸。

      與其他頭部網貸機構相比,達飛云貸的資產逾期情況較為嚴重,這主要因為借款人不滿綜合息費過高,還款意愿偏低。

      逾期重壓下 催收下“猛藥”

      嚴重的債務逾期情況使達飛云貸在“催收”方面下了“猛藥”:達飛云貸采取由出借人組成催收小組進行催收的方式,推出債權認領活動,債權認領金額超過18億,認領人數近萬人。出借人認領債權后,聯系匹配好的借款人協商還款。

      此外,達飛云貸還在全國范圍內進行法訴回款。數據顯示,達飛已在全國開通200多個訴訟渠道,在河北、黑龍江、云南、四川、山東、江西、內蒙古等30多個地區已經發起大量訴訟工作并進入立案或執行階段。

      達飛云貸12月26日發布“達飛平臺近期工作進展說明”中提到從單一的傳統催收回款到如今的多舉并施;從單一的兌付形式,到開通房產、商城進行多元化兌付;同時,為了進行開源,先后啟動了轉分期和債務優化等多項新業務。

      與出資方鬧矛盾 讓借款人背鍋

      達飛云曾與多家銀行、消費金融公司合作,如包銀消費金融、中銀消費金融、湖北消費金融、晉商消費金融、華興銀行、石嘴山銀行等。由于資產端產品設計“出格”,達飛云貸所合作的資金方也頻頻踩雷。

      據了解,目前仍有消費金融機構在向達飛云貸平臺的借款人催收。以晉商消費金融為例,它與達飛云貸合作放貸,晉商消費金融作為出資方,達飛則為助貸平臺。不少用戶都是從達飛云貸上面借了款,也按時足額歸還,現在卻要被晉商消費金融催收。面對借款人的怨言,晉商消費金融表示達飛未把款項還于平臺,如果借款人不在晉商還款,就會被上報征信。達飛云貸則表示,資方欠達飛結算款項,公司高層一直跟資方溝通解決,資方一直不給回復。

      因為出資方和助貸平臺的合作出了問題,卻導致正常還款的借款人征信出現逾期污點,進一步激化了借款人的不滿情緒。 

      (責任編輯:菲律賓商報中文網)

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